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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总（一）
考点：合格境外机构投资者的概念与特点熟悉
一、概念
合格境外机构投资者QFII制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。其实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。
二、中国对QFII的要求
一符合有关条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场
二取得国家外汇管理局额度批准
三不再对单家机构设置统一的投资额度上限
四基础额度内的额度申请采取备案管理，超过基础额度的，才需外汇局审批
五对QFII投资本金不再设置汇入期限要求
六QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%
七总额度为3000亿美元
三、QFII制度在中国证券市场上的特点
一合格境外机构投资者资产规模等条件要求严格均为大于等于
机构类型
成立或经营年限
持有/管理证券资产（近1年）
其他
资产管理机构
2年
5亿美元
——
保险公司
2年
5亿美元
——
证券公司
5年
50亿美元
净资产5亿美元
商业银行
10年
50亿美元
一级资本3亿美元
其他
2年
5亿美元
——
例题
2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革，改革中，将锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
答案：C
解析：2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革，改革中，锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（二）
考点：金融机构类投资者的概念、特点及分类
一、概念
金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构。
二、分类及特点
一证券经营机构
1. 证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者
2. 证券经营机构以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资
3. 我国证券经营机构主要为证券公司
二银行业金融机构
1. 包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行
2. 银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券
3. 不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资
4. 因处置贷款抵押资产而被动持有的股票，只能单向卖出
5. 商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理
三保险经营机构
保险公司曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者
四其他金融机构
其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等。
例题
属于银行业金融机构类的机构投资者有。
Ⅰ.信托投资公司
Ⅱ.商业银行
Ⅲ.城市信用合作社
Ⅳ.农村信用合作社
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：银行业金融机构投资者包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选C选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（三）
考点：政府机构类投资者的概念、特点及分类
一、概念
政府机构类投资者，是指进行证券投资的政府机构。
二、特点
一通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求;
二各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场;
三政府买卖证券活动不具备完全的投资特征。
三、分类
一中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
二国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
例题
我国的国有资产管理部门可以对所有权属于国家的各类资产的经营和使用进行组织、指挥、协调、监督控制，其目标是实现国有资产的。
Ⅰ.重组Ⅱ.保值
Ⅲ.变现Ⅳ.增值
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：本题考查政府机构类投资者。我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（四）
考点：机构投资者在金融市场中的作用
一、有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资
二、有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
三、有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
四、有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展
例题
与个人投资者相比，机构投资者一般具有等特点。
Ⅰ.投资管理专业化
Ⅱ.投资结构组合化
Ⅲ.投资行为规范化
Ⅳ.投资操作频繁化
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
233网校答案：D
233网校解析：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：
1投资资金规模化;
2投资管理专业化;
3投资结构组合化;
4投资行为规范化。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选D选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（五）
考点：证券市场投资者的概念、特点及分类
一、证券市场投资者的概念
证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。
二、证券市场投资者的特点
一证券市场投资者是证券市场的资金供给者
二各类投资者的目的各不相同
三保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
三、证券市场投资者的分类
一投资者身份
1. 机构投资者：政府机构、金融机构类投资者、QFII、QDII、企业和事业法人、基金
2. 个人投资者：最广泛的投资者
二持有证券时间长短
1. 短线
2. 中线
3. 长线
三投资者心理因素
1. 稳健型
2. 冒险型
3. 中庸型
例题
目前我国证券市场上的投资者包括。
Ⅰ.个人投资者
Ⅱ.政府机构
Ⅲ.合格境外机构投资者
Ⅳ.金融机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选A选项。
