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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总（十）
考点：合格境内机构投资者的概念与特点
一、概念
合格境内机构投资者QDII制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场，其汇回的资本利得、股息红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。
二、QDII制度在中国证券市场上的特点
一合格境内机构投资者的资格认定较为严格
1. 基金管理公司
1净资产不少于2亿元人民币
2经营证券投资基金管理业务达2年以上
3在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
2. 证券公司
1净资本不低于8亿元人民币
2净资本与净资产比例不低于70%
3经营集合资产管理计划业务达1年以上
4最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（二）
考点：企业和事业法人类机构投资者的概念与特点
企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
例题
以下关于企事业法人机构投资者的说法中，错误的是
A.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资
B.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股
C.各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场
D.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券投资
答案：D
解析：事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，所以D选项错误。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（三）
考点：基金类投资者的概念、特点及分类
一、证券投资基金
证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
二、社保基金
一我国社保基金的组成
1. 社会保障基金
1全国社会保障基金由全国社会保障基金管理运营机构负责管理运营，在保证安全的前提下实现保值增值。
2社会保障基金的投资采取社保基金理事会直接运作低风险品种与委托投资管理人运作高风险品种相结合的方式
3社保基金投资范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具，包括上市流通的证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。
4社会保障基金货币资产的投资规定
A 银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中，银行存款的比例不得低于10%。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50%
B 企业债、金融债投资的比例不得高于10%
C 证券投资基金、股票投资的比例不得高于40%
D 全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（四）
考点：个人投资者的概念
一、概念
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。
二、个人投资者的特点
一资金规模有限
二专业知识相对匮乏
三投资行为具有随意性、分散性和短期性
四投资的灵活性强
例题
例题：下列有关个人投资者的特点说法正确的有
I .资金规模较大
II.专业知识相对匮乏
III.投资行为具有随意性、分散性和短期性
IV.投资的灵活性弱
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、IV
答案：C
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（五）
考点：我国证券公司的发展历程
一、第一阶段：数量较少，业务范围窄1980～1991年
1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立
二、第二阶段：数量激增、业务扩大及第一次综合治理1992～1997年
1997年底，全国共有证券公司90家，兼营证券业务的信托投资公司242家，证券营业部2412个。
三、第三阶段：《证券法》颁布及第二次综合治理1998～2007年
2003年底至2004年上半年，由于证券市场的持续低迷和结构性调整，一批证券公司的问题急剧暴露，证券行业多年积累的风险呈现集中爆发态势，证券公司面临自产生以来的第一次行业性危机。2002年8月9日，鞍山证券因涉嫌非法吸收公众存款，成为第一家被中国证监会强制撤销的证券公司。
2005年4月，股权分置改革启动，到2006年底历时一年多时间，困扰中国证券市场多年的股权分置问题得到基本解决，这为未来证券市场的发展奠定了良好的基础，也改善了证券公司的发展环境。
2006年1月1日新修订的《证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度
四、第四阶段：行业步入规范发展和创新发展阶段2008～2017年
2008年4月，国务院颁布《证券公司监督管理条例》并实施，以法规的高层次形式明确了证券监督管理机构依法强化对证券公司以防范风险为根本内容的严格监管框架。
截至2017年12月31日，我国已有131家证券公司
五、第五阶段：步入强监管和扩大开放的新阶段2018年以来
2018年3月28日召开的中央全面深化改革委员会第一次会议审议通过了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，这意味着证券行业步入金融强监管时代。
根据国务院金融稳定发展委员会办公室发布的11条金融业对外开放措施，取消证券公司、基金管理公司、期货公司外资持股比例51%的限制，从2021年提前到2020年。
